金融におけるリスクとは、投資や経済活動において、お金を失ったり、予期せぬ結果に直面する可能性のことです。リスクは、システマティックリスクとアンシステマティックリスクに大別されます。
システマティックリスク（体系的リスク）: これは市場リスクとも呼ばれ、市場全体または経済全体に影響を及ぼします。これらのリスクは金融システムに固有のものであり、分散投資によって排除することはできません。システマティックリスクの例としては、大幅な経済衰退、パンデミックなどの世界的な出来事、金利の変化、政情不安などが挙げられます。このような出来事が発生すると、個々のパフォーマンスに関係なく、すべての投資に全面的に影響を及ぼします。投資家は、システマティックリスクは避けられず、投資価値の大幅な低下につながる可能性があることを認識する必要があります。
アンシステマティックリスク（非体系的リスク）: アンシステマティックリスクは、特定の企業や業界に影響を及ぼすリスクです。これらのリスクは、企業の経営判断、製品の欠陥、内部不正などの個別の要因から生じます。システマティックリスクとは異なり、アンシステマティックリスクは分散投資によって軽減できます。投資をさまざまな企業やセクターに分散することで、投資家は単一の投資のパフォーマンス低下の影響を軽減できます。アンシステマティックリスクを効果的に管理するには、徹底した調査と資産の戦略的な配分が必要です。
両種類のリスクを理解して管理することは、潜在的な損失を最小限に抑え、長期的な投資目標を達成するために不可欠です。投資家はリスク許容度を評価し、分散投資や入念な調査などの戦略を採用して金融市場の不確実性を乗り越える必要があります。このアプローチは、財務の安定性を確保し、投資の成功の可能性を最大化するのに役立ちます。
章から 6:
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6.3 : リスクの種類
Risk and Return
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6.1 : リスク
Risk and Return
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6.2 : リターン
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6.4 : リスクの種類:「システマティックリスク」
Risk and Return
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6.5 : アンシステマティックリスク
Risk and Return
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6.6 : 期待リターン（期待収益）
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6.7 : リスクとリターンの関係
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6.8 : 分散
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6.9 : 標準偏差
Risk and Return
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6.10 : リスクプレミアム
Risk and Return
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6.11 : ベータ
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6.12 : 証券市場線
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6.13 : 資本資産価格モデルの概要
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6.14 : 資本資産価格モデルの応用
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6.15 : ポートフォリオのリスクとリターン
Risk and Return
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