المخاطر المنهجية متأصلة في السوق وتعكس تأثير العوامل الاقتصادية والمالية والجيوسياسية. وهي تؤثر على السوق بالكامل وليس على أسهم أو صناعات محددة. وهذا النوع من المخاطر أمر لا يمكن تجنبه ولا يمكن تخفيفه من خلال التنويع.

يشير مصطلح مخاطر السوق إلى احتمالية تراجع سوق الأسهم بشكل عام، مما يؤثر على قيمة جميع الاستثمارات. وغالبًا ما يكون هذه المخاطر مدفوعة بعوامل اقتصادية كلية مثل الركود الاقتصادي أو الأزمات المالية أو الأحداث العالمية التي تؤثر سلبًا على معنويات السوق وأدائها.

تحدث مخاطر أسعار الفائدة عندما تؤثر التغيرات في أسعار الفائدة على قيمة الاستثمارات. على سبيل المثال، يؤدي ارتفاع أسعار الفائدة عادةً إلى انخفاض قيمة السندات طويلة الأجل مع انخفاض القيمة الحالية لتدفقاتها النقدية المستقبلية. وهذا النوع من المخاطر له أهمية خاصة بالنسبة للأوراق المالية ذات الدخل الثابت، حيث ترتبط القيمة عكسيًا بحركات أسعار الفائدة.

تتضمن مخاطر التضخم الخسارة المحتملة للقوة الشرائية بسبب ارتفاع الأسعار. عندما يكون التضخم مرتفعًا، تنخفض القيمة الحقيقية للاستثمارات التي تحقق عوائد ثابتة، حيث قد لا تواكب العوائد التكلفة المتزايدة للسلع والخدمات. تؤثر هذه المخاطر على أي استثمار بعوائد اسمية ولا يتكيف مع التضخم.

تنشأ مخاطر العملة، المعروفة أيضًا باسم مخاطر سعر الصرف، من التقلبات في أسعار الصرف الأجنبي. يتعرض المستثمرون الذين لديهم حيازات في العملات الأجنبية أو الأصول المقومة بالعملات الأجنبية لهذه المخاطر. يمكن أن تؤثر التغيرات في أسعار الصرف على قيمة هذه الاستثمارات، إما بشكل إيجابي أو سلبي، اعتمادًا على اتجاه حركة العملة.

تشمل المخاطر الاجتماعية والسياسية تأثيرات عدم الاستقرار السياسي وتغييرات السياسة الحكومية والأحداث الاجتماعية والسياسية الأخرى على الاستثمارات. يمكن أن يشمل ذلك التغييرات في السياسات الضريبية والبيئات التنظيمية والاضطرابات السياسية. يمكن أن يكون لمثل هذه الأحداث تأثيرات كبيرة وغالبًا ما تكون غير متوقعة على أداء السوق وثقة المستثمرين.

في حين لا يمكن تجنب هذه المخاطر تمامًا، فإن التدابير مثل تخصيص الأصول الاستراتيجية والتحوط والبقاء على اطلاع بالتطورات الاقتصادية والسياسية العالمية يمكن أن تساعد المستثمرين على إدارة تأثير التغيرات السوقية الواسعة النطاق على محافظهم بشكل أفضل.