Sistematik risk pazarın doğasında vardır ve ekonomik, finansal ve jeopolitik faktörlerin etkisini yansıtır. Belirli hisse senetleri veya sektörlerden ziyade pazarın tamamını etkiler. Bu tür bir risk kaçınılmazdır ve çeşitlendirme yoluyla azaltılamaz.

Pazar riski, tüm yatırımların değerini etkileyecek şekilde hisse senedi piyasasının düşme olasılığını ifade eder. Bu risk genellikle ekonomik durgunluklar, finansal krizler veya pazar duyarlılığını ve performansını olumsuz yönde etkileyen küresel olaylar gibi makroekonomik faktörlerden kaynaklanmaktadır.

Faiz oranı riski, faiz oranlarındaki değişikliklerin yatırımların değerini etkilemesi durumunda ortaya çıkar. Örneğin, faiz oranlarındaki bir artış genellikle uzun vadeli tahvillerin gelecekteki nakit akışlarının bugünkü değeri azaldıkça değerinin düşmesine neden olur. Bu tür risk, özellikle değerin faiz oranı hareketleriyle ters ilişkili olduğu sabit getirili menkul kıymetler için geçerlidir.

Enflasyon riski, artan fiyatlar nedeniyle satın alma gücünde meydana gelebilecek olası kaybı içermektedir. Enflasyon yüksek olduğunda sabit getiri sağlayan yatırımların gerçek değeri azalır, çünkü getiriler artan mal ve hizmet maliyetlerine ayak uyduramayabilir. Bu risk, nominal getirisi olan her türlü yatırımı etkiler ve enflasyona göre ayarlanmaz.

Döviz kuru riski olarak da bilinen kur riski, döviz kurlarındaki dalgalanmalardan kaynaklanmaktadır. Yabancı para cinsinden varlıkları veya yabancı para cinsinden varlıkları olan yatırımcılar bu riske maruz kalmaktadır. Döviz kurlarındaki değişimler, döviz hareketinin yönüne bağlı olarak bu yatırımların değerini olumlu ya da olumsuz etkileyebilmektedir.

Sosyo-politik risk, siyasi istikrarsızlığın, hükümet politikası değişikliklerinin ve diğer sosyo-politik olayların yatırımlar üzerindeki etkilerini içerir. Bu, vergi politikalarındaki değişiklikleri, düzenleyici ortamları ve siyasi huzursuzluğu kapsayabilir. Bu tür olayların piyasa performansı ve yatırımcı güveni üzerinde önemli ve çoğunlukla öngörülemeyen etkileri olabilir.

Bu riskler tamamen önlenemese de, stratejik varlık tahsisi, riskten korunma ve küresel ekonomik ve politik gelişmelerden haberdar olmak gibi önlemler, yatırımcıların geniş pazar değişikliklerinin portföyleri üzerindeki etkisini daha iyi yönetmelerine yardımcı olabilir.