O risco sistemático é inerente ao mercado e reflete o impacto de fatores econômicos, financeiros e geopolíticos. Afeta todo o mercado, e não ações ou setores específicos. Este tipo de risco é inevitável e não pode ser mitigado através da diversificação.

O risco de mercado refere-se à possibilidade de o mercado global de ações diminuir, impactando o valor de todos os investimentos. Este risco é frequentemente motivado por fatores macroeconômicos, tais como recessões econômicas, crises financeiras ou eventos globais que afetam negativamente o sentimento e o desempenho do mercado.

O risco de taxa de juro ocorre quando alterações nas taxas de juro impactam o valor dos investimentos. Por exemplo, um aumento nas taxas de juro normalmente faz com que o valor das obrigações de longo prazo diminua à medida que o valor atual dos seus fluxos de caixa futuros diminui. Este tipo de risco é particularmente relevante para títulos de rendimento fixo, onde o valor está inversamente relacionado com os movimentos das taxas de juro.

O risco de inflação envolve a perda potencial de poder de compra devido ao aumento dos preços. Quando a inflação é elevada, o valor real dos investimentos que geram retornos fixos diminui, uma vez que os retornos podem não acompanhar o aumento do custo dos bens e serviços. Este risco afeta qualquer investimento com retornos nominais e não é ajustado pela inflação.

O risco cambial, também conhecido como risco cambial, surge de flutuações nas taxas de câmbio. Os investidores com participações em moedas estrangeiras ou ativos denominados no estrangeiro estão expostos a este risco. As alterações nas taxas de câmbio podem afetar o valor destes investimentos, de forma positiva ou negativa, dependendo da direção do movimento da moeda.

O risco sociopolítico inclui os efeitos da instabilidade política, mudanças nas políticas governamentais e outros eventos sociopolíticos sobre os investimentos. Isto pode abranger mudanças nas políticas fiscais, ambientes regulatórios e agitação política. Tais eventos podem ter impactos significativos e muitas vezes imprevisíveis no desempenho do mercado e na confiança dos investidores.

Embora estes riscos não possam ser totalmente evitados, medidas como a alocação estratégica de ativos, a cobertura e a manutenção de informações sobre a evolução econômica e política global podem ajudar os investidores a gerir melhor o impacto das amplas mudanças do mercado nas suas carteiras.